Tìm hiểu mô hình đa cấp Ponzi và cách thức hoạt động của chúng

Tin tức

Cụm từ mô hình Ponzi chắc hẳn không còn quá xa lạ gì với những ai tham gia vào thị trường tiền điện tử, MMO, Forex,,… Vậy để tìm hiểu Mô hình đa cấp Ponzi là gì? Chúng hoạt động như thế nào? Chúng ta hãy đi vào bài viết sau đây nhé. 

Mục Lục

Mô hình Ponzi là gì?

Mô hình Ponzi là trò vay tiền của người này để trả nợ cho người khác. Kẻ đi vay đưa ra cam kết sẽ trả lợi tức cao cho người cho vay và quảng cáo với họ về những tấm gương đã từng nhận được lợi tức cao trước đây để hấp dẫn người cho vay. Người cho vay bị hấp dẫn bởi lợi tức cao nên lại giới thiệu những người cho vay mới hơn. Bằng hình thức này, kẻ đi vay càng ngày càng vay được những khoản tiền lớn hơn từ nhiều người cho vay mới hơn.

Người chủ của các mô hình Ponzi thường lôi kéo các nhà đầu tư mới bằng cách cung cấp lợi nhuận cao hơn so với các khoản đầu tư khác, với lợi nhuận ngắn hạn hoặc là cao bất thường hoặc kéo dài một cách bất thường.

Tim-hieu-ve-mo-hinh-da-cap-Ponzi
Tìm hiểu về mô hình đa cấp Ponzi

Xem thêm: Bán Hàng Đa Cấp Amway Có Phải Là Một Hình Thức Lừa Đảo?

Mô hình Ponzi đôi khi bắt đầu như một doanh nghiệp kinh doanh hợp pháp, cho đến khi doanh nghiệp không đạt được lợi nhuận kỳ vọng. Doanh nghiệp trở thành một mô hình Ponzi nếu nó sau đó tiếp tục các hành vi gian lận. Dù tình hình ban đầu như thế nào, việc phải trả lợi nhuận cao đòi hỏi một dòng chảy tiền ngày càng tăng từ các nhà đầu tư mới để duy trì mô hình này.

Mô hình đa cấp Ponzi hoạt động như thế nào?

Để sử dụng mô hình này, tổ chức hay có thể là cá nhân đều có thể đứng ra để kêu gọi vốn đầu tư, tạo ra trong mắt nhà đầu tư tiềm năng là những cơ hội làm giàu, kiếm tiền cực dễ, cực nhanh, mức lãi suất cực kỳ ưu đãi. Và những cách mà họ thường áp dụng chính là việc kêu gọi đầu tư vào tiền điện tử, cổ phiếu, forex hay đầu tư vào các hình thức kinh doanh siêu lợi nhuận khác, đó chỉ là những tên gọi khác nhau và chỉ có một điểm chung chính là lừa đảo.

Bằng việc lấy tiền của người đến sau dùng làm tiền trả cho người đến trước, mọi thứ cứ xoay vòng vốn liên tục như vậy, trở thành một mô hình Ponzi. Và trong thời gian đầu, để dễ dàng thu hút sự chú ý của các nhà đầu tư khác, họ sẽ chi trả đều đặn cho các nhà đầu tư. Mọi thứ sẽ diễn ra cực kỳ suôn sẻ cho tới khi không thể duy trì được nữa.

Mo-hinh-da-cap-Ponzi-la-gi
Mô hình đa cấp Ponzi là gì

Nguyên nhân là do không đủ khả năng để tiếp tục trả lãi cho nhà đầu tư, hay cho các tuyến đại lý hoa hồng theo các tầng nữa, vì đến đây mô hình đã phát triển đến một cấp độ quá lớn. Và tất nhiên, các chủ “dự án ảo – siêu lừa đảo” này cũng sẽ cao chạy xa bay cùng với số tiền của các nhà đầu tư.

6 dấu hiệu nhận biết của mô hình đa cấp Ponzi

Sau khi đã hiểu cách thức hoạt động của Ponzi, để phòng tránh cho chính bản thân mình các bạn có thể dựa vào các dấu hiệu dưới đây để biết được đặc điểm của mô hình này nhé.

  • Cam kết mang lại lợi nhuận cao với ít rủi ro với người cho vay.
  • Lợi nhuận ổn định bất kể điều kiện thị trường biến động như thế nào.
  • Các hình thức đầu tư không được đăng ký với các cơ quan có thẩm quyền uy tín.
  • Các hình thức hoặc chiến lược đầu tư của tổ chức đều được gọi là bí mật hoặc được mô tả rất lằng nhằng, phức tạp với nhiều điểm đáng ngờ.
  • Người cho vay không được phép xem giấy tờ chính thức về các khoản đầu tư của họ.
  • Người cho vay rất khó để rút tiền ra khỏi tổ chức.

Như vậy chúng tôi vừa chia sẻ đến bạn nhưng thông tin về mô hình đa cấp Ponzi. Hi vọng sau những thông tin trên, chúng ta sẽ thật cảnh giác cũng như tuyệt đối thận trọng đầu tư với những mô hình không chính thống và thiếu độ xác thực như này nhé!

Rate this post